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[關鍵詞]制藥企業；研發人員；薪酬激勵
[DOI]10.13939/ki.zgsc.2015.44.041
1 調查與統計分析方法
1.1 問卷設計、研究樣本及統計分析方法
本次研究所采用的問卷設計共分背景資料、薪酬管理及企業績效三部分，計有8個人力資源因素問題和5個企業績效指標。樣本主要取自浙江省20家企業的研發人員，包括國有轉制、民營和外資等不同類型。本次調查共發放問卷80份，回收76份，其中有效問卷72份。按公司性質分國有轉制24人，民營企業25人，外資（含合資）企業23人。對回收的問卷數據以SPSS統計軟件進行均值統計、方差分析和相關性分析。
1.2 確定人力資源因素與績效指標
根據全面薪酬的概念，把人力資源因素分為員工薪酬水平、崗位評價、績效與薪酬聯系、薪酬公平性、企業對員工的關心信任、員工的培訓與發展機會、員工對企業的忠誠度及企業對員工遵守制度的要求八個方面。根據績效指標對企業發展的重要性，選擇市場績效、競爭能力、完成任務、留職意愿和總出勤率5個企業績效指標。每個HR因素和績效指標最高分為5分，最低分為1分，按認可程度選擇1～5分回答。
2 調查數據的統計與分析結果
2.1 不同性質公司研發人員對HR因素的認知均值與方差分析
經對不同性質企業的研發人員對HR因素的認知進行均值統計和方差分析，結果如表1所示。
從表1可以看出，薪酬水平、崗位評價、績薪聯系、薪酬公平、培訓發展和遵守制度6個HR因素在不同性質的制藥企業之間有非常顯著的差異，且得分高低依次為外資企業>國有轉制企業>民營企業，但遵守制度得分與此正好相反，為國有轉制企業>民營企業>外資企業。
2.2 不同性質企業的研發人員對績效指標認知的均值比較與方差分析
經對不同性質公司的研發人員對績效指標的認知進行均值統計和方差分析，結果如表2所示。
從表2可以看出，研發人員對于市場績效、競爭能力等企業績效認知，均為外資合資企業>國有轉制企業>民營企業；而留職意愿是外資企業最大，其后依次是民營企業和國有轉制企業。
2.3 HR因素和績效指標的相關分析
為探知HR因素與企業績效間的相互關系，需要進行HR因素與企業績效指標間的相關分析。經對研發人員認知過程中有顯著性差異的HR因素與績效指標進行Pearson相關分析，結果如表3所示。
從表3可以看出，對于研發人員而言，企業績效與薪酬水平、崗位評價、績薪聯系、薪酬公平等HR因素顯著相關，而與培訓發展、遵守制度相關性不顯著甚至負相關。
3 結果討論
不同性質制藥企業的研發人員對HR因素和企業績效的認知在許多方面有顯著差異，同時HR因素和企業績效之間存在顯著相關性。制藥行業的特點決定了其優先采用差別化競爭戰略，這就要求通過薪酬等HR政策因素充分發揮研發人員的積極性，因此制藥企業的薪酬激勵具有戰略意義。
首先是外資企業的HR因素普遍得到研發人員的認同，其次是國有轉制企業和民營企業，這與外資企業的HR人員的素質較好及企業管理較為規范是一致的。但對遵守規章制度之重要性的評價得分正好與此相反，為國有轉制企業大于民營企業，再大于外資企業。說明外資企業的薪酬管理等人力資源工作做得較好，研發人員在工作中有更大的靈活性和創造性，過分強調制度約束是不適應競爭戰略需要的。
制藥企業的市場績效和競爭能力等企業績效指標，均為外資合資企業優于國有轉制企業，再優于民營企業；而留職意愿也是外資企業最大，其后依次是民營企業和國有轉制企業。說明外資企業的研發人員也是相對穩定的。
相關性分析也說明，企業績效與薪酬水平、崗位評價、績薪聯系、薪酬公平等HR因素顯著相關，而與培訓發展、遵守制度相關性不顯著甚至負相關。如果沒有其他HR因素的影響，過多的知識技能等專業培訓可能降低留職意愿，因為這將導致其就業能力增強。
總之，制藥企業關于研發人員的HR工作，在提高薪酬水平、增強薪酬和個人業績的聯系、增強薪酬公平性的同時，在培訓方面更應該注重企業理念、企業精神和企業價值觀的形成，在工作方式方面，可以有更大的靈活性，注意避免制度約束引起的僵化。
參考文獻：
[1]張霞.中小型企業的薪酬管理[J].技術與市場，2011，18（11）：99-100.
關鍵詞：醫藥行業；產業組織特征；產業政策效果
中圖分類號：F402.3文獻標識碼：A 文章編號：1002-2848-2007（02）-0115-04
目前，我國已經成為僅次于美國的世界第二制藥大國，可生產化學原料藥1300多種，總產量58萬余噸，其中有60多個重要品種具有較強國際競爭力；化學藥品制劑有30多種劑型、4500余個品種；在全球已經研制成功的40余種生物工程藥品中，我國已能生產20種，其中部分產品已形成一定產業規模；中成藥產量僅60萬噸，中成藥品種、規格達8000多種；可生產醫療器械近50個門類、3000多個品種、11000余個規格［1］。本文擬運用傳統產業組織理論的SCP范式，對我國醫藥行業的產業組織特征及產業政策影響進行分析，并在此基礎上，提出了提高我國醫藥行業產業競爭力的思路與對策。
一、 我國醫藥行業的產業組織特征
（一）市場集中度
有學者研究發現,我國高寡占型行業的市場集中度CR8一般應大于40% ,寡占型行業的CR8一般應在30 %-40 %之間,低競爭性行業的CR8則應該大于20%［2］。醫藥產業與煙草加工業、化纖工業、電子及通訊設備制造業等, 都屬于具有偏高進入壁壘和低競爭性的競爭產業, 是一個高集中度的行業。早在1996年,日本醫藥產業的CR8就已達44 %;1993 年, 英國醫藥產業的CR4為35%;1991年,德國醫藥產業的CR4為28%。另據資料表明, 世界上前25 家制藥企業的市場份額, 已從10 年前的不足40 %提高到了現在的60 %以上。這是近10 年來制藥企業并購的結果, 而且這種集中化趨勢仍在發展之中。至2000 年, 世界上前10 家領先制藥企業的市場集中度為40%,前20 家領先制藥企業的市場集中度為60%。
我國醫藥產業的市場集中度一直不高。從表1可以看出,1991 年-2001 年間, 排名首位的企業的市場集中度一直不足5%,前4位企業的市場集中度(CR4) 一直不足10 % (除1993 年外),前8位企業的市場集中度(CR8) 則一直不足15 % (除1993 年、2001年外)。而且,自1998 年以來, 我國醫藥產業的CR4 和CR8 雖有小幅增長,但是其增長幅度仍不是很明顯。我國醫藥產業的市場集中度不僅在與我國各產業的橫向比較中處于中下水平, 而且與國際上其他國家的醫藥產業市場集中度水平相比顯得非常低。
根據2004年的銷售收入數據，我們計算出了2004年醫藥各個子行業中的前八名企業的市場集中度（見表2）。
從表1和表2可以看出，在2002-2004年間，醫藥行業產業優勝劣汰競爭加劇，許多大公司通過兼并重組或新建項目，擴大規模，增強實力，提高了市場集中度；另外，化學原料業、生物制藥市場集中度最高；醫療器械、中藥飲品工業市場集中度次之；化學制劑和中成藥市場集中度較低。
（二）進入壁壘
醫藥行業是高技術、高風險、高投入的產業。一般情況下，藥品從研究開發、臨床研究、試生產、科研成果產業化到最終產品的銷售，技術要求高，資金投入大，并且其間的審批、臨床研究環節復雜、周期時間長，醫藥行業新藥產品的開發需要投入大量的資金、人才、設備等。所以，進入醫藥行業對資金、技術都有較高的要求。醫藥行業的行業壁壘主要體現在以下幾個方面：
（1）技術壁壘。自主研發能力是醫藥制造最重要的核心競爭力之一，對醫藥企業的發展起著決定性的影響。醫藥制造行業涵蓋了實驗室、中試和生產過程，同時具有跨專業應用、多技術融會、技術更新快等特點。因此，對相關企業的全面技術開發能力要求非常高。
（2）法規壁壘。除一般性法律、法規以外，醫藥行業企業還要具備《中華人民共和國藥品管理法》規定的經營條件，主要包括：具有依法經過資格認定的藥學技術人員、工程技術人員及相應的技術工人；具有與其藥品生產相適應的廠房、設施和衛生環境；具有能對所生產藥品進行質量管理和質量檢驗的機構、人員以及必要的儀器設備；具有保證藥品質量的規章制度；需要取得《藥品生產許可證》；通過GMP 認證。另外，國家還規定申請開辦藥品生產經營的企業必須具有國內未生產的二類以上新藥證書等。由于我國醫藥行業普遍存在生產企業多、規模小和抗風險能力低的特點，所以國家正在通過GMP、GSP 認證以及推行兼并重組等政策，逐步淘汰弱小企業，以提高行業的市場集中度。
（4）資金壁壘。醫藥制造行業是高投入、高產出行業，其新產品開發投入高，周期長，風險大。重要生產設備多數需要進口，且價格昂貴。產品銷售渠道復雜，環節多，資金周轉偏慢，銷售費用所占比例較高。因此，新進入者通常需要很長的啟動時間，資金壓力較大。
（5）市場壁壘。我國國內生物制藥市場的競爭格局基本形成。數家優勢企業正逐步形成各自的技術特色。與行業后來者相比，它們具有一定的品牌優勢、技術優勢、規模優勢和品種優勢等。這無疑加大了后來者進入市場的難度。
（三）市場績效
醫藥制造業有較好的經濟效益。從2003年的按行業計算的工業企業主要經濟效益指標來看，醫藥制造業的工業增加值率高于工業平均水平5.94個百分點，高于輕工業平均水平7.04個百分點；成本費用利潤率高于工業平均水平4.13個百分點，高于輕工業平均水平5.15個百分點;全員勞動生產率高于工業平均水平21.57%，高于輕工業49.67%；總資產貢獻率高于工業平均水平0.94個百分點，低于輕工業平均0.17個百分點。醫藥制造業的經濟效益較好可能是吸引外部大量經濟資源涌入醫藥制造業的重要原因之一。
但是醫藥產品銷售率在各行業中處于最低水平，比全國平均水平低3.38個百分點。這說明我國醫藥制造業的生產能力過剩，藥品總體供過于求。這很可能是由于醫藥制造業較高的利潤率吸引了過多的外部經濟資源，短期內行業需求無法消化如此巨大的供給量所致。
醫藥行業中的各個子行業的績效也各不相同。從2003、2004年的有關統計數據可以看出，化學原料藥、中藥飲品銷售利潤率持續低于醫藥行業整體水平，化學制劑、中成藥、生物制藥銷售利潤率持續高于行業平均水準。2004年，醫療器械的利潤率增幅較大，提高幅度達22.39%。在醫藥領域內，中成藥、生物科技、化學制劑、醫療器械均有較好的盈利能力，而醫藥商業基本處于微利狀態。
（四）增長特性
醫藥行業的增長與人口基數、人口增長率、人口年齡結構以及人均收入水平、疾病譜變化和發病率等因素關聯度較大，與宏觀經濟的景氣周期相關性較小。有關統計數據表明，我國醫藥行業持續增長特性明顯，具有新興市場中的朝陽產業的高成長特征。過去10年來，世界醫藥總產值的年均增長率基本在7-8%之間，而我國醫藥工業的年均增長率高于世界平均水平一倍多。另外，我國醫藥工業的年均增長率也遠遠高于我國國民經濟平均增長率。1998-2003年，我國醫藥工業總產值按不變價以年均17.1 %的速度增長，遠遠高于我國的GDP增長速度及工業平均增長速度（見圖1）。
二、我國醫藥行業的產業政策效果
（一）新醫保目錄的頒布促使醫院用藥增長，藥價水平進一步下調，為制劑藥的擴張帶來了機遇
2004年9月16日的《國家基本醫療保險和工傷保險藥品目錄》中，中成藥品種由過去的415個增加到823個，增加了98%；西藥品種則由725個增加至1031個，增幅達42%。醫保目錄的變化以及覆蓋面的擴大帶來的直接影響是拉動需求，促使醫院用藥增長；醫院用藥水平提高，結構調整；藥價水平進一步下調。
新目錄為那些首次入圍的品種提供了良好的擴張機遇，具體實效有望在以后年份逐步顯現。雖然在擴大臨床用藥的同時，這些產品也可能面臨價格管制的壓力，但總體上機遇大于風險，因此相應企業也有望借此實現較快的業績增長。
（二）獲得GMP認證后的影響
新《藥品管理法》明確要求藥品生產企業必須符合GMP 要求，并按GMP 組織生產。如果藥品生產企業在最后期限2004年12月達不到GMP 的要求則只能退出藥品生產。GMP認證后停產的大部分為中小企業，對醫藥行業的整體產能影響不大，原有的產銷矛盾并沒有得到緩解。而已通過GMP認證的企業在改造過程中都進行了不同程度的產能擴大，擴充后的產能遠遠高出現有國內市場需求，供大于求的局面難以改觀。
（三）藥品分類管理：零售藥店雪上加霜
目前，國家食品藥品監督管理局加大了推行實施藥品分類管理的力度，正逐步取消處方藥銷售“雙軌制”。根據推進進度的后續時間表，必須憑處方購買的藥品范圍將在2005年逐步擴大。2005年12月3日以后，將實現全部處方藥必須憑執業醫師處方銷售。由于處方藥目前占到零售藥店銷售額的40－50%，而醫藥分家短期內還難以推行，醫師處方大多滯留在醫院藥房而難以流向零售藥店。因此，處方藥銷售“雙軌制”在2005年的逐步取消將對藥品零售行業產生極大的震動，不少藥店可能因此倒閉，零售業格局將會發生重大改變。
（四）城鎮醫療保險和農村合作醫療
醫藥是一個非周期性的、經營分散的行業，盡管一些區間因素會使其發展有所波動，但真正對行業具有整體性、趨勢性影響的要素卻是長期存在和相對穩定的，其效應也是表現為潛移默化而非短期爆發［4］。在這些要素當中，推動行業長期向好的包括政府和個人醫療消費支出增加、城鎮化、人口老齡化、全球產業轉移等，限制行業增長速度的則有藥價控制等。
政府和個人醫療消費增加是經濟發展的必然結果，其中，政府參與的醫療保險制度和新型農村合作醫療在未來5年的作用不容忽視。據統計，我國參保人數從1998 年的1969 萬人迅速提升至2004 年8月的11847萬人；醫保支出從1999年至2003年，復合增長率達到65%；醫保支出占全國藥品銷售收入的比重，從1998年的7%上升至2003年的44%。另據報道，目前已有6899萬農村人口參加了新型農村合作醫療試點。預計未來隨著覆蓋面的進一步擴大，全國城鎮居民和農民的人均醫療支出將繼續增加，從而長期促進醫藥消費穩步增長。
（五）藥品價格管制
由于醫療消費涉及國家財政支出，為控制開支，醫保目錄的藥品長期面臨行政降價的壓力。從1999年起，國家計委（現在的發改委）先后出臺了一系列藥價改革政策，使得2000年之后社會藥品零售價格持續出現負增長。發改委、藥監局出臺的降價令、限價令并未達到解決藥品價格虛高、減少抗生素濫用的問題，使矛頭指向“以藥養醫”的體制，將對衛生部推動醫院體制改革起到促進作用。國家通過對仿制藥的不斷降價，除了減少醫保用藥的財政負擔和降低患者的醫藥費用之外，也想促進企業創新專利藥品。
三、提高我國醫藥行業競爭力的對策建議
我國醫藥制造業具有良好的市場發展潛力。醫藥行業的增長潛力主要來自以下幾個方面：（1）人口的增加將導致醫療需求增加。（2）人口老齡化使藥品需求增加。（3）人民生活日益富裕，宏觀經濟發展環境良好，將會使藥品消費逐步提高。
我國醫藥行業應抓住機遇，積極提高產業競爭力。具體的對策是：加大技術和工藝改進，開發附加值相對較高的深加工產品；進一步挖潛降耗，節約水、電、糧等基礎資源，節約化工原料，消化成本上漲因素；加大農村這一潛在醫藥市場的開發力度，拓展內銷市場，解決農村用藥難的問題；醫藥企業要實施“走出去”戰略，開拓海外市場，加快我國醫藥產業的發展步伐；另外，醫院改制的具體進度及方案對醫藥行業生產、流通行業有較大的影響，從長遠看，為了真正解決以藥養醫問題，把虛高的藥品價格降下來，必須打破國有醫院銷售藥品的壟斷地位，形成多種所有制醫院并存的局面，進行醫、藥分業經營，并將醫療服務價格適度上提。
參考文獻：
［1］中經網數據有限公司.中國醫藥、化學制劑、生物制藥、中藥行業研究報告［R］.2004.
［2］陳明森.市場進入退出與企業競爭戰略［M］.北京:中國經濟出版社,2001.
[關鍵詞] 知識型企業 知識資產 特征 價值鏈 動態環境
一、世界主要知識型企業的特征
從概念上看，知識型企業是不同于傳統的制造型企業的，其最根本的區別在于，知識型企業的核心在于知識管理、知識創新、知識產品及知識營銷，而不是單純地對物質資源、人力資源或是文檔的管理。因此，知識型企業在管理、文化、營銷等各個方面都與傳統企業有所不同。下表展示了現有研究總結出的與傳統企業相比，知識型企業的特征。
表 知識型企業與傳統企業的特征對比
現有研究總結出的特征，從企業運作的不同方面對知識型企業的特征進行了較為科學的總結，對建設知識型企業具有一定的借鑒和參考價值。
二、基于價值鏈體系的知識型企業的特征分析
在本部分，筆者結合價值鏈理論的概念，提出了知識型企業新的特征，即：知識型企業具有“知識資產―人力資源―價值”三環構成的價值鏈模型，并且利用這樣的價值鏈創造價值。
隨著知識經濟的到來和全球化的浪潮，在新的企業價值鏈中，價值鏈環節的劃分擺脫了實體的價值，轉向信息、知識的價值，因此，綜合分析知識型企業的企業資源，筆者提出了知識型企業的價值鏈模型。在知識型企業價值鏈的運作，主要有三個階段組成：第一階段企業創造了滿足客戶需求的價值，即新的產品或服務。此時，產品的使用激發了客戶新的未滿足的價值，則企業價值鏈的又一次運作開始。第二階段企業中的員工需要與客戶進行頻繁地接觸和交流，以明確這種未表述的知識。此時，企業客戶也作為企業的一種人力資源，將自己未滿足的價值“表述”給企業的員工。通過大量的接觸和交流，客戶未滿足的價值成為了員工和客戶的共享知識。第三階段企業員工調用知識資產中的員工知識，在組織知識即企業文化、氛圍、組織架構的大的環境下，進行知識的整合和創造。由于員工進行知識創造需要不斷地與知識資產進行互動，同時需要與客戶保持持久的溝通。因此，在實際的運作過程中，第三階段和第二階段是一個循環的過程。再循環：當階段3完成時，企業創造出了新產品，將未滿足的價值轉化為已滿足價值。同時，新創造出的產品和服務會激發客戶新的需求，即企業進入價值鏈的再一次循環。
三、基于動態環境體系的知識型企業特征分析
動態環境是指企業所處的宏觀經濟環境、產業競爭環境等隨著時間、市場競爭的變化，在形式、內容上所表現出來的差異。在企業不斷適應外部環境變化和積累自身內部能力的動態過程中，任何企業都必須圍繞著自己的核心資產進行變革。對于知識型企業而言，在適應外部環境變化的過程中，始終圍繞著知識這一核心資產進行變革。
在過去的20多年間，由于社會環境的變遷，知識型企業大致經歷了三個發展階段：
第一階段：20世紀80年代中期，隨著半導體、合成材料、數據管理軟件、第一批呼叫中心的發展，企業面臨越來越激烈的市場競爭，它們期望加速技術進步來面臨挑戰的需求日益強烈。在此階段，知識型企業發展主要的發展動力來自新產品技術的應用。企業主要通過增加知識資產的方式來增強企業的競爭力。
第二階段：20世紀80年代末到90年代初，全球化的發展帶來了新市場和更激烈的競爭，實施方式的進步也隨之出現。從市場角度出發，掌握國際市場的能力與需求，意味著企業知識創造的重點必須要有所改變，企業更加注重全球化知識的應用，公司應根據區域特點來提供多種多樣的終端產品和服務。
第三階段：20世紀90年代末是企業知識創造的第三個階段。全球化的產品和服務隨處可見，知識型企業意識到，如果想使產品和服務遍及全球并從中獲利的話，企業間必須建立前所未有的合作關系，對各項資源進行整合。同時在產品和服務創新的項目中，管理知識為取得進步起到了不容忽視的作用。
參考文獻:
[1]李菲菲:面向知識型企業的知識共享研究.西安電子科技大學，2007
關鍵詞：針對性 服務性 創新性
思想政治工作歷來是我們黨的優良傳統，在稅費改革后續影響逐步顯現，事業單位改革加速推進的新形勢下，公路行業的思想政治工作者必須立足新形勢，針對本行業的特點，在改進思想政治工作的內容、形式、方法上狠下功夫，切實做好公路行業的思想政治工作，為公路行業的科學健康發展服好務。
1.公路行業思想政治工作要有針對性
成品油稅費改革深刻改變了交通公路發展的既有模式，對交通公路發展的影響是全面而深遠的，一些后續效應正在逐步顯現。事業單位改革將加速推進，必將涉及結構性調整和深層次利益，加之清理撤并部分公路收費站，需要進行人員分流。同時去年以來，國家實施緊縮銀根的貨幣政策，規范清理政府融資平臺，公路建設面臨成本上升、融資難度加大的雙重壓力，資金緊張狀況進一步加劇。面對新舊矛盾相互疊加的復雜形勢，公路行業的思想政治工作必須要有針對性。一是針對公路行業職工的思想實際進行正面疏導。當前，事業單位改革勢在必行并且將加速推進。因此，必須針對職工的思想實際，圍繞職工的所思、所想開展工作，耍通過召開座談會，個別談心等形式，宣傳黨和國家的有關政策，加快思想觀念的轉變，堅定職工對行業改革和行業發展的信心。二是針對廣大職工最關心的熱點、難點問題進行正確引導。公路行業的思想政治工作必須針對廣大職工所關心的改革后社會保險、醫療改革、收入分配、行業定性等事關職工切身利益的問題，以講情講理、以心換心的工作態度進行正面引導。三是針對職工的自身特點開展思想政治工作。公路行業點多線長面廣，職工素質參差不齊，文化層次高低不一，工作條件的差別也很大，因此，開展公路行業的思想政治工作不能“一刀切”，必須針對不同職工的不同特點有的放矢地開展不同內容、形式的思想政治工作，做到“一把鑰匙開一把鎖”。
2.公路行業思想工作要注重服務性
在當前形勢下，公路行業思想政治工作必須服務于公路建設和經濟效益這個中心，使公路行業的思想政治工作成為各項工作的生命線，并轉化為現實的生產力。一要服務于公路建設生產一線。當前，公路發展依然面臨良好機遇，國家在保持宏觀經濟政策連續性和穩定性的同時，繼續支持重點基礎設施建設，作為實體經濟本身和為實體經濟服務的公路行業，在促進經濟可持續發展、拉動消費需求、挖掘內需潛力中的地位和作用更加凸顯。同時隨著生活水平的不斷提高，人民群眾對提升交通運輸服務水平的期盼越來越高，既要求提供覆蓋面更廣的均等化服務，也要求提供更高品質的個性化服務。各級黨委政府也把公路建設列為重點民生工程，公路建設又將迎來新的發展動力期。面對交通公路發展的重要戰略機遇期，公路行業的思想政治工作要主動服從服務于公路建設，引導職工正確認識單位與個人的關系，從而使員工在各自的崗位上努力工作，共圖公路事業的發展。二要服務于公路行業的改革。公路行業的思想政治工作要通過向職工宣傳改革的重要性和必要性，使職工深知改革的意義。要用成功的經驗，生動的事實說服那些對公路行業改革心存疑慮的職工，提高他們的思想認識，使他們積極支持和參與改革。三是服務于公路職工，維護職工利益。思想政治工作必須緊緊圍繞維護和實現職工的根本利益來進行，通過強有力的工作措施，提高企業的凝聚力和向心力。首先，要定期開展各種形式、覆蓋全方位的專題思想調研，及時掌握全行業各個層面職工的思想動態，通過開展各種形式的宣傳鼓勁活動，努力把職工的智慧和力量凝聚到行業發展中來。其次，要認真做好維護穩定的工作，努力把矛盾化解在基層，化解在萌芽狀態。通過開展“送溫暖”等活動，積極幫助職工解決好生產、生活上的困難，確保職工隊伍長期穩定。
3.公路行業思想政治工作要強調創新性
在當前新形勢下，公路行業廣大干部職工思維活躍，視野較以前大為開闊，文化素質不斷提高，民主意識、獨立意識增強，強烈要求受到尊重，受到平等對待，他們對思想政治工作不但要求內容新，反映情況全面，信息含量大，而且要富有人情味，因此，在公路工作中，要發揮思想政治工作的作用，保持其優勢，就必須不斷進行創新。一是公路行業思想政治工作的體制要創新。要創新思想政治工作的管理體制，調動各個方面的積極性，齊抓共管，形成合力，形成黨政工青新格局，做到目標同向，各司其職，良性運轉。二是公路行業思想政治工作的機制要創新。要在思想政治工作運行機制、競爭機制、激勵機制、保障機制、反饋機制等方面進行創新，使思想政治工作充滿活力。三是公路行業思想政治工作的內容要創新。思想政治教育的內容必須要滿足職工的需求，要因地制宜，因人制宜，因事制宜，因時制宜，圍繞行業改革和項目管理的重點難點，在全行業開展文明行業創建活動，在黨員隊伍中開展“爭先創優”活動，在青年職工中開展創建青年文明號、青年崗位能手活動，在婦女中開展“巾幗建功”活動以及各種勞動競賽等，要體現適應多樣化工作的層次性。四是公路行業思想政治工作的方法要創新。要充分考慮公路行業干部職工的特點，多采取啟發式、案例式、體驗式的教育，運用生動形象的方式，可以充分利用新聞媒體、文學藝術、圖書、網絡等現代信息傳播手段，擴大思想政治教育的深度和廣度，使思想政治工作更加形象化、具體化，寓教于情，寓教于樂，寓教于理，對職工進行正確引導，入耳人腦，深入人心。要堅持貼近實際，把思想政治工作同解決群眾的實際困難，為群眾辦實事結合起來，將不同身份、不同收入、不同學歷、不同價值取向的職工思想統一起來，引導廣大職工更新觀念、適應變革、增長技能，共同推進公路行業科學發展。
參考文獻：
關鍵詞：上市銀行；特許權價值；托賓Q；面板數據；實證分析
中圖分類號：F830.33
文獻標識碼：A
文章編號：1003-9031(2007)03-0021-05
一、引言
商業銀行不同于一般的工商企業，擁有特許經營權，基于銀行內在特殊功能和外在市場優勢，其具有獲取超額收益的能力，因而銀行牌照是有價值的，學術界稱為特許權價值，國外已經對其進行了成熟的研究，而我國尚未引起足夠重視。Buser、Chen、Kane(1981)和Marcus(1984)等人把特許權價值看作是一種銀行牌照的價值。[1][2]由于銀行業有其特殊性的要求，銀行市場上實行許可制度，使得銀行牌照的供給是有限的，因而牌照是一種不可轉讓的資產。這種市場準入價值與銀行的管制程度成正比，管制越嚴價值越高。Lindley，Marchand和Mounts(2004)認為銀行的牌照賦予銀行獲取租金的權力，并將特許權價值看成是貸款權期望價值的折現值。[3]Morrisonn(2004)認為，特許權價值是銀行牌照持有人所擁有的租金，當這種價值很高時，銀行所有者就傾向于謹慎經營以維持其特許權。[4]本文認為銀行特許權價值是基于銀行特殊的產業屬性和功能特點賦予的一種獲取未來租金收益的權力價值，簡言之是銀行與市場交易主體和政府監管主體之間的不完備合約最終產生的價值。
我國銀行業目前處于轉軌時期，發揮特許權價值的自律效應有利于我國銀行發展的安全和改革的平穩過渡，然而隨著我國加入WTO以來，對外開放的步伐越來越大，外資銀行爭相搶灘我國市場，加劇了我國銀行業的競爭，從而勢必會引起特許權價值的變化。本文的目的在于考察我國商業銀行的特許權價值變化以及其影響因素，基于測算方法托賓Q的特殊性，選取的樣本范圍為我國5家上市商業銀行：上海浦東發展銀行、招商銀行、民生銀行、華夏銀行和深圳發展銀行，數據范圍是1999-2006年之間。
二、特許權價值的形成要素分析
特許權價值的來源主要是銀行外部環境和內部機制共同作用的結果，即一方面是由銀行管制限制競爭而產生的，另一方面是由銀行本身的特殊性決定。正如Demsetz，Saidenberg和Strahan(1996)指出的那樣，銀行的特許權價值主要有兩個來源：市場相關和銀行相關。[5]
1.市場相關
幾乎在所有的國家，銀行業都是高管制的，進入銀行業必須獲得權威機構發放的特許經營牌照，其大小由市場上銀行的數目決定，因而進入壁壘有利于銀行獲得市場壟斷力，但需要很高的進入成本。市場準入限制、地域擴張限制和業務許可使得市場呈現非完全競爭狀態，有利于銀行獲取市場特權和壟斷租金。這種租金最終來源于銀行對資金的“低借高貸”能力和中間業務的專屬權力。
2.銀行相關
在同一個受到保護的市場上，不同的銀行會有不同的特許權價值，它取決于銀行的管理效率、聲譽以及和客戶的關系。銀行的人力資本、管理手段、聲譽以及客戶信息都組成了其自身特質，這種特質往往具有交易成本的優勢，促使銀行獲取一流競爭力。通過人力資本的最優化、聲譽的無形化和信息的集聚化，使得銀行能在市場份額既定的情況下，擠占弱勢競爭者的市場地位，從而獲取更多的特許權價值。同時知識的積累、技術的創新和資產的專用性都將賦予銀行競爭優勢。在既定的市場壓力下，銀行效率的提升能提高特許權價值。
從產生的本質來看，特許權價值是銀行具有的各種優勢的超額收益，優勢具體包括壟斷優勢、信息優勢、交易成本優勢和聲譽優勢。第一，壟斷優勢是銀行特許權價值的基礎，壟斷的形成又是通過價格的控制、業務限定和區域劃分等實現的，這是形成特許權價值的硬要素，而其他屬于軟要素。第二，信息優勢來源于銀行的中介功能，通過長期與客戶保持經營關系，集聚一定的信息，從而獲得超額利潤。第三，交易成本優勢是銀行持續經營的動力，銀行作為資金的融通者，聯接著市場的供求雙方，從而完成一系列合約的交易，這是單個企業“黑箱”所不具有的能力，其交易成本始終小于各市場主體之間的交易成本之和，否則銀行沒有存在的意義，基于銀行的交易成本優勢，其具有超額收益。第四，銀行是一種聲譽組織，聲譽是其立業之基，同時銀行不同于一般的企業，具有經營的長期性、雄厚的資金實力和獨特的品牌效應等，這些組成了銀行的市場公信力，使銀行具備了不斷增值的必要條件。以上四種優勢是銀行所特有的生產性元素，是形成其特許權價值的基礎條件。
圖1特許權價值的形成要素
三、特許權價值的度量及其分析
1.度量方法：托賓Q
國外的研究都是用托賓Q來衡量銀行的特許權價值，Tobin(1969)在提出股票價格的波動影響實體經濟的傳導機制中，設定一個Q值來表示公司的市場價值與公司的資本重置成本之比。Linderberg和Ross(1981)將托賓Q定義為資產的市場價值超過其重置成本的比例，估算非銀行業的壟斷租金。[6]由于特許權價值可以被描繪為市場價值超過重置成本的份額，托賓Q被廣泛應用于度量銀行的成長機會，成長機會是銀行特許權價值的組成，因而并不妨礙其代表特許權價值。
在現有的文獻中，主要有兩種計算銀行特許權價值的托賓Q算法：(1)使用銀行資產的市場價值和賬面價值之比(market to book value of bank assets)來計算，代表有：Keeley(1990)、Saunders和Wilson(1994)、Demsetz、Saindenberg和Strahan(1996)、Gropp和Vesala(2004)以及Stéphanie Stolz(2005)等人。(2)用股東權益或資產凈值的市場價值和賬面價值(market to book value of equity)來計算，代表有：Saunders和Wilson(1997)，Gallowey、Lee和Roden(1997)，Brewer、Mondschean和Strahan(1997)以及Furlong和Kwan(2006)。
本文采用第二種方法，由于資產市值不易獲得，通常使用銀行的股權資本市值(market value of banks＇ equity capital，簡寫為ME)和負債的賬面值(book value of banks＇ liabilities，簡寫為BL)來代表。同時資產的重置成本也不易獲得，使用資產的賬面價值(book value of assets，簡寫為BA)來表示。用FV來代表特許權價值，公式如下：
FV=ME+BL-BA (1)
等式兩邊同時除以資產規模BA，然后加1，等式左邊就是托賓Q的表達式，即
這一假定是特許權價值資本化為股權的市場價值而非資產的賬面價值，因而，特許權價值越高，Q值就越大。由于Q值反映市場壟斷力，所以其是衡量特許權價值的理想工具。在一個壟斷市場上，Q值大于1，在完全競爭市場上，均衡Q值等于1。
2.計算結果
對于我國而言，銀行的賬面負債和賬面資產都比較方便獲得，然而銀行市值在我國不易精確計算，由于銀行股票分為流通股和非流通股，陳志武(2002)認為中國的非流動股可以按照0.7-0.8的比例折算。[7]本文認為特許權價值的高估不會影響其因素分析，因而直接以股票價格乘以銀行股票總額來表示銀行市值。
我國上市商業銀行的特許權價值最大為1.54，最小為1.02，平均值為1.12。從行別的平均值來看，上海浦東發展銀行為1.16，民生銀行為1.11，深圳發展銀行為1.14，招商銀行為1.08，華夏銀行為1.04，下降額度最大的是深圳發展銀行為0.50，最小的是華夏銀行為0.05；從時間上來看特許權價值逐年下降，尤其在2000-2002年間下降幅度比較大，而在從2003年開始下降幅度開始減慢，近兩年內更是趨于穩定發展狀態。
四、銀行特許權價值影響因素的實證分析
1.影響因素變量的確定
對于特許權價值的決定變量的選取，我們按照其來源來劃分。(1)市場相關變量：銀行數量INS，利率差SPR，銀行開放度COM。(2)銀行相關變量：盈利能力ROE，資本充足率CAR，銀行效率變量如CIR和EFF，清算價值LQD，流動性LIQ，資產規模ASS，杠桿性LEV和CDR，貸款集中度TOP，具體說明如表1。
表1變量的匯總說明表
2.數據說明和描述
本文的數據包括股票價格、股票市值和帳面負債來自于CSMAR數據庫，其它數據來源于深圳證券交易所和上海證券交易所以及5家上市商業銀行的定期公告。由于本文的樣本銀行上市時間有限，為擴大樣本容量，本文主要以季度數據分析，各變量的描述如表2。
表2各變量的描述性統計分析表
3.模型的建立和方法說明
本文以Q為因變量，選擇以上介紹的13種變量作為因變量，構造面板數據的多元線性回歸模型，以5家上市商業銀行為樣本，考察銀行特許權價值的影響因素，假定參數值都不隨時間變化，模型可以簡化為：
Qi,t代表銀行i在t時期的特許權價值，Xi,t是銀行i在t時期內的影響特許權價值的自變量，包括與市場相關和與銀行相關兩類，在計算時分別代入模型，α0,j是各銀行的截距項，α1,j分別是不同自變量j的回歸系數，錯誤項μi,t包含銀行個體差異因素ηi和白噪聲εi,t，即μi,t=ηi+εi,t，其中ηi～(0，σ2η)，εi,t～N(0，σ2ε)，兩者相互獨立。根據影響因素可以分成市場相關和銀行相關，而銀行相關因素又可以分成兩類指標，因而本文分別將其納入方程進行回歸分析。同時在使用Eviews5.0軟件時，對該模型使用廣義最小二乘法(GLS)來估計，這樣可以免去對原模型進行異方差檢驗和序列相關檢驗。同時假設出現截面異方差，在方程估計中使用(Cross-section weights)權重。
4.回歸結果分析
(1)市場相關因素。銀行的特許權價值來源于市場是無可爭議的，因為銀行市場總是非完全競爭的，而競爭會弱化銀行的特許權價值。如表3，從COM和INS指標來看，二者對于銀行特許權價值具有負效應。COM是外資銀行在華的資產占比，代表的是外資的參與程度，隨著WTO后我國銀行業的日益開放，世界一流的國際大銀行都爭相搶灘中國，在我國銀行市場占據了一定的份額，其效率和收益率遠高于處于改革中的中國銀行業，因而對我國是一個不小的考驗。雖然效應不是很大，然而隨著全面開放的到來，外資銀行的“摘櫻桃”效應將更加明顯，我國銀行業的學習效應能否提升自身效率從而彌補擠出效應，將直接決定著銀行業的安全。雖然銀行機構的擴張能強化自身特許權價值，然而一方面樣本銀行的總體上升在我國所有金融機構中相對有限，另一方面銀行機構的上升說明銀行間競爭的加劇，而且根據經驗，樣本銀行的擴張主要是集中在發達地區，區域集聚式的競爭會造成重復成本，浪費社會資源，發生“租金消散”現象，從而弱化特許權價值。[8]銀行的特許權價值受到SPR的影響為負，且顯著性未通過檢驗。一方面可能是我國實行的是利率管制政策，銀行存貸利差變動幅度不大；另一方面考察的銀行所處制度環境都是一樣的，無法進行差異性對比，因而無法進行有效驗證。從整體上看，固定效應的R2、調整后的R2、D.W.等統計指標均優于隨機效應。
表3 與市場相關影響因素的回歸結果
注：表中括號內是估計值的標準差，*表示顯著性水平為1%，**表示顯著性水平為5%，加粗項是未通過顯著性檢驗。
(2)銀行相關因素。我們把與銀行相關的影響因素分為兩類：第一類是銀行的保護手段，盈利能力(ROE)、操作效率(CIR和EFF)和御險措施(CAR、LQD和LIQ)以及資產規模(ASS)等，第二類是銀行的經營手段，如資產負債率(LEV)和存貸比(CDR)和貸款集中度(TOP)。前者具有防御性質，其對于銀行特許權價值具有保護和強化功能，可以假設成正相關；而后者則是冒險型的工具，對于銀行特許權價值具有弱化的作用，可以假設成負相關?；跀祿挠邢蓿诖酥粚δＰ妥鞴潭ㄐ姆治?。
從表4中可以看出，與銀行相關的第一類指標對特許權價值具有一定的影響，其中，CAR和ASS與之成負相關，其余都為正相關，同時擬合優度很高，接近于1。正如Hellmann，Murdock和Stigilitz(2000)理論研究認為，增加高成本資本會降低銀行利潤，從而銀行會失去特許權價值。[9]我國的實證也吻合這種觀點，資本充足率越高會弱化特許權價值，然而其影響畢竟有限，僅為-0.0010，而且未通過顯著性檢驗。
表4與銀行相關的第一類指標的影響
注：表中括號內是估計值的標準差，*表示顯著性水平為1%，加粗項是未通過顯著性檢驗。
資產規模與特許權價值成負相關，顯著性水平為1%，說明樣本銀行的特許權價值并非依賴市場規模。這與Boyd和Runkle(1993)和Gianni De Nicoloé(2000)的實證結論相似，同時與樣本銀行的實際也是相互吻合的。[10][11]從銀行效率指標和盈利指標來看，都對銀行特許權價值具有促進作用，盈利能力的提升是特許權價值的核心特征，ROE對于其具有正相關性，只是效果不是那么明顯，原因可能是：第一，樣本單位不足；第二，由于樣本年限不足，為了擴充觀測值，數據選取季度的，而第一季度和第四季度具有明顯的差異；第三，股市對市值的影響可能會掩蓋盈利能力的作用。而銀行的效率是特許權價值的重要來源，CIR的作用相對于EFF更為明顯，其每上升1%，對于銀行特許權價值的貢獻達0.296%，且CIR的顯著性為1%。LIQ和LQD對于銀行來說是防范風險的措施，從數據可以看出，其對于銀行特許權價值具有一定的保護作用，尤其是LQD的作用明顯，顯著性較好。
表5 與銀行相關的第二類指標的影響
注：表中括號內是估計值的標準差，*表示顯著性水平為1%，加粗項是未通過顯著性檢驗。
而從第二類指標可以看出，銀行的操作工具對于特許權價值具有負相關關系，其中資產負債率LEV的作用最為明顯，且顯著性水平很好，整個方程的擬合優度也很高。由于杠桿率包括資產負債率LEV和存貸比CDR越大，說明其市場開拓能力越強，然而伴隨的風險也不小，而且高的貸款集中程度TOP會弱化銀行的風險分散能力，從而整體上會降低銀行特許權價值。
五、結語
通過對我國5家上市商業銀行的特許權價值的度量，我們可以知道：隨著金融市場開放度的加強，外資銀行參與度提高，銀行市場競爭加大，價格規制的作用不是很明顯，銀行特許權價值一直都是下降的，而近兩年內呈現平穩的發展態勢。經過實證分析可以得知，銀行特許權價值的外生性因素正在逐漸減弱，過渡到以銀行內生性因素為主，而銀行的內在效率具有長期性，因而決定了上市銀行特許權價值的穩定性。通過進一步的分析證明，效率高的銀行越注重防御風險，自我保護價值越高，對于特許權價值越有利，從而實現自身的良性循環。冒險型的工具雖然能帶來高額收益，但最終會腐蝕特許權價值，由此也可以佐證特許權價值的風險約束功能，其與穩健經營是相互共生的。
隨著金融一體化和全球化趨勢的加劇，銀行業的競爭將會更加激烈，我國銀行業的市場壟斷優勢將逐漸消失，特許權價值會遭到腐蝕，銀行經營風險將更大，如何保護銀行特許權價值，促進銀行謹慎經營，將是一個關系我國金融安全的關鍵問題，因而，提升銀行內在效率，加強銀行競爭力，將是提升銀行特許權價值的唯一途徑，這也是我國后過渡時期銀行改革的最終方向。
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Case Analysis of the Factors that Form Charted Right of Commercial Bank
XU Guo-xin1；SHI Qin2
(1.College of Finance Hunan University Changsha410079China；2.College of Finance South Western University of Financial and Economical Chengdu 610072 China)
大氣環境質量標準是對大氣中污染物或其他物質的最大容許濃度所作的規定。大氣環境質量標準是環境管理、環境評價的重要依據。在我國，目前常用的大氣環境質量標準是《環境空氣質量標準》（GB3095-2012），其中規定了二氧化硫等6項基本污染物的濃度限值以及總懸浮顆粒物等4項其他污染物的濃度限值；并以附錄的形式給出了鎘等5項污染物的參考濃度限值[1]。
但是，大氣環境中的污染物種類繁多，僅《大氣污染物綜合排放標準》（GB16297-1996）中就列出了33種常見的大氣污染物[2]。在環境評價――特別是石化行業環境評價中，經常遇到項目排放的特征污染物不在《環境空氣質量標準》（GB3095-2012）規定之列的情況，其中有些特征污染物對人體健康和環境空氣有顯著的危害和影響。顯然，這些特征污染物也應該是環境管理和環境評價工作的重點。因此，在環境評價階段如何選擇適當的標準進行大氣環境質量的評價就顯得尤為重要。
本文結合作者工作實踐，總結和梳理了對大氣環境質量標準選取方法進行了系統的；并以石化行業為例，給出該行業主要大氣特征污染物的建議環境質量標準，供廣大環境評價和環境管理工作者借鑒。
2 大氣環境質量標準選取的方法
在選取大氣環境質量標準時，通常遵循的原則是：有地方標準的應優先執行地方標準；沒有地方標準的執行《環境空氣質量標準》（GB3095-2012）[3]。
而對于地方標準或GB3095中未包含的污染物，一般根據其他標準和規定確定其執行標準，方法不一而足。通常的做法有：
（1）參照《工業企業設計衛生標準》（TJ36-79）[4]中的居住區大氣中有害物質的最高容許濃度的一次濃度限值；
（2）參照國外大氣環境或居住區有關標準；
（3）參照《室內空氣質量標準》（GB/T18883-2002）[5]； 1996）[2]、《惡臭污染物排放標準》（GB14554-93）[6]等大氣污染物排放標準中的無組織排放監控限值；（5）參照上述標準的解釋或編制說明；（6）根據國內外車間衛生標準或工業場所有害因素職業接觸限值計算。
另外，我國大氣環境質量標準中，將濃度限值的平均時間分為1小時平均、24小時平均和年平均3類。有的污染物，某平均時間對應的濃度限值未作規定，必要時可按1小時濃度：24小時濃度：年平均濃度=1：0.33：0.12的比例關系計算標準中缺少的濃度限值。
2.1 《工業企業設計衛生標準》（TJ36-79）
TJ36-79修訂后最新版分為兩個標準：《工業企業設計衛生標準》（GBZ1-2010）和《工作場所有害因素職業接觸限值》（GBZ2.1-2007和GBZ2.2-2007）。TJ36-79中規定了居住區大氣34項有害物質的最高容許濃度。由于該標準后續的修訂版本中不含有居住區大氣中有害物質的最高容許濃度，因此目前在用到部分特征污染物大氣環境質量標準時，仍然會參考TJ36-79。
2.2 國外大氣環境或居住區大氣質量標準
主要參照美國、歐洲、前蘇聯、香港和臺灣等國家和地區大氣環境或居住區大氣質量標準。
2.3 《室內空氣質量標準》（GB/T18883-2002）
GB/T18883-2002規定了苯等13項空氣污染物的標準值。
2.4 大氣污染物排放標準無組織排放監控濃度限值
GB16297-1996、GB14554-93等大氣污染物排放標準中，規定了各主要大氣污染物的無組織排放監控濃度限值。根據《大氣污染物綜合排放標準詳解》[7]（簡稱《詳解》），GB16297-1996中，除二氧化硫等五項污染物外，其它污染物的廠界濃度控制標準原則上是按照GB3095中的二級標準1小時限值確定，新建企業按此值的85%定值；GB3095中未列出的項目，根據TJ36-79中居住區大氣中有害物質的一次最高容許濃度計算。可見，從標準制定的角度考慮，污染物無組織排放監控濃度限值與大氣環境質量標準是相當的。因此可以將污染物無組織排放監控濃度限值作為大氣環境質量標準的一種選擇。
2.5 標準解釋或編制說明
實際工作中最為常用的是《詳解》以及各標準的編制說明。以《詳解》為例，該書說明了在制定GB16297-199有組織排放標準時，首先根據國內外相關標準確定污染物的大氣環境質量標準，然后以此為出發點計算允許排放速率和排放濃度，最后結合國內外相關標準進行比較、確定合理的標準值。因此可以查閱污染物排放標準制定說明，來確定其環境質量標準。
2.6 工業場所有害因素職業接觸限值或車間衛生標準
對于前述方法均無法確定大氣環境質量標準的污染物，原蘇聯學者В.НИКИХОРОВ給出了一種根據車間衛生標準或工業場所有害因素職業接觸限值來計算污染物一次標準限值的方法[8]：
式中：
CE為環境質量標準一次值；CI為車間衛生標準或工業場所有害因素職業接觸限值。
3 石化行業主要大氣特征污染物的建議標準3.1 主要大氣特征污染物
受原料性質、生產規模、工藝技術路線、設備選擇、管理水平等的影響，石化行業大氣污染物的種類和排放量不盡相同。除了二氧化硫、氮氧化物、煙/粉塵等常規污染物外，石化行業常見的特征污染物有非甲烷總烴、總揮發性有機物、苯、甲苯、二甲苯、硫化氫和氨等。這些特征污染物均未列入《環境空氣質量標準》（GB3095-2012）。
3.2 大氣環境質量建議標準
（1）非甲烷總烴：GB16297-1996和《詳解》中提出非甲烷總烴的1小時平均濃度限值分別為4mg/m3和2mg/ m3）；此外某些地方標準如河北省《環境空氣質量 非甲烷總烴限值》（DB13/1577-2012）規定了非甲烷總烴的1小時平均濃度限值為1mg/m3（一級標準）和2mg/m3（二級標準）。國外[9]以色列的總烴標準為：30分鐘平均濃度5mg/ m3、24小時平均濃度2mg/m3。綜合考慮上述取值方法，本文建議非甲烷總烴的1小時平均濃度限值取2mg/m3。
（2）總揮發性有機物：目前通常采用《室內空氣質量標準》（GB/T 18883-2002）中規定的8小時均值（0.6mg/ m3）作為TVOC的大氣環境質量標準。
（3）苯：作為一種重要的有機污染物，國內外許多相關標準均對其作了規定，詳見表1。
除TJ36-79和前蘇聯由于當時對苯的毒性認識不足導致標準值過寬外，其余標準中1小時濃度均不大于0.4mg/m3。國外普遍制定了苯的年平均濃度限值，按照傳統換算方法換算為1小時濃度后，均小于0.05mg/m3。再按照公式（3）計算得苯的一次標準為0.08mg/m3。結合國內外標準和上述計算結果，本文建議其1小時濃度限值取0.1mg/m3。
（4）甲苯：TJ36-79中沒有規定甲苯的濃度限值。
GB/T18883-2002、GB16297-1996和《詳解》中提出甲苯的1小時/一次濃度限值分別為：0.2mg/m3、2.4mg/m3和0.6mg/m3；以色列[15]規定了甲苯的24小時平均濃度10mg/m3，換算1小時平均濃度為30mg/m3。再按照公式（3）計算得甲苯的一次標準限值為0.24mg/m3。結合甲苯的毒理性質，本文建議其1小時濃度限值取0.6mg/m3。
（5）二甲苯：TJ36-79、GB/T18883-2002、GB16297-1996和《詳解》中提出二甲苯的1小時/一次濃度限值分別為：0.3mg/m3、0.2mg/m3、1.2mg/m3和0.2mg/m3；前蘇聯居民區大氣中有害物質的最大允許濃度（CH245-71）[9]中規定二甲苯的1小時平均濃度限值為0.2mg/m3。再按照公式（3）計算得二甲苯的一次標準限值為0.24 mg/m3。結合二甲苯的毒理性質，本文建議其1小時濃度限值取0.3mg/m3。
（6）硫化氫：TJ36-79和GB14554-93中規定了硫化氫的1小時濃度限值，分別為0.01mg/m3和0.06mg/m3。前蘇聯CH245-71中規定硫化氫的1小時平均濃度限值為0.008mg/m3；前西德大氣質量標準中規定硫化氫的一次濃度限值為0.2mg/m3[9]。再按照公式（1）計算得硫化氫的一次限值為0.17mg/m3?？紤]到硫化氫的毒理性質，本文建議其1小時濃度限值取0.06mg/m3。
（7）氨：TJ36-79、GB/T18883-2002和GB14554-93中規定了氨的1小時濃度限值，分別為0.2mg/m3、0.2mg/ m3和1.5mg/m3。前蘇聯CH245-71中規定氨的1小時濃度限值為0.2mg/m3。再按照公式（1）計算得氨的一次限值為0.33mg/m3。結合氨的毒理性質，本文建議其1小時濃度限值取0.2mg/m3。
現行大氣環境質量標準中未規定的污染物，可按照本文給出的幾種方法分別提出相應的標準限值，再結合污染物毒理性質及國內外相關研究成果，分析對比給出最終的執行標準。
石化行業特征污染物的1小時平均濃度建議標準：
（1）非甲烷總烴執行2mg/m3；
（2）總揮發性有機物執行0.6 mg/m3；
（3）苯執行0.1mg/m3；
（4）甲苯執行0.6mg/m3；
（5）二甲苯執行0.3 mg/m3；
（6）硫化氫執行0.06 mg/m3；
（7）氨執行0.2 mg/m3。其它特征污染物的執行標準可按上述方法確定。
5 建議
污染物的執行標準應報環保主管部門批準后方可生效執行。盡快細化大氣環境質量標準體系，適時國民經濟各行業中常見的大氣特征污染物濃度限值，便于環境管理和環境評價工作。
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法定代表人：趙慶新，該公司董事長。
委托人：葉樹華，河南仟問律師事務所律師。
委托人：劉家生，北京市嘉維律師事務所律師。
被上訴人（原審原告）：中國建設銀行鄭州鐵路專業分行營業部。住所地：河南省鄭州市二七區蜜蜂張1號。
負責木：葛煥昌，該部主任。
委托人：丁建鋒，該部職員。
委托人：彭光亞，北京市公誠律師事務所律師。
被上訴人（原審被告）：鄭州皮埃特羅紡織印染有限公司。住所地：河南省鄭州高新技術產業開發區。
法定代表人：劉琳，該公司董事長。
上訴人河南竹林安特制藥有限公司（以下簡稱竹林安特公司）為與被上訴人中國建設銀行鄭州鐵路專業分行營業部（以下簡稱建行鄭鐵分行營業部）、鄭州皮埃特羅紡織印染有限公司（以下簡稱皮埃特羅公司）借款擔保合同糾紛一案，不服河南省高級人民法院（1999）豫經初字第38號經濟判決，向本院提起上訴。本院依法組成由審判員李天順擔任審判長，審判員劉貴祥、徐瑞柏參加的合議庭，進行了審理。書記員劉靜擔任記錄。本案現已審理終結。
查明：1995年10月5日，建行鄭鐵分行營業部根據中國人民建設銀行、國家科學技術委員會的建總信字〈1993〉第78號《關于下達1993年度第五批科技開發專項貸款計劃的通知》以及中國人民建設銀行河南省分行對建行鄭鐵分行下達的對皮埃特羅公司科技開發專項貸款1520萬元的計劃，與皮埃特羅公司簽訂了一份《借款合同》，約定：皮埃特羅公司向建行鄭鐵分行營業部申請借款，建行鄭鐵分行營業部經審查并根據土地抵押和擔保同意發放貸款。借款金額為1520萬元，期限自1995年10月5日至1998年10月5日，用途為皮埃特羅公司在鄭州高新技術開發區建高檔面料生產線，月息11.25‰，按季結息，利息一年一定，一年期滿時，根據當時相應的貸款利率確定下一年的利率。借款本息和費用，由竹林安特公司作為保證人，并由皮埃特羅公司提供67.5畝土地證和4261.8平方米房產證作抵押擔保。同日，建行鄭鐵分行營業部又與竹林安特公司、皮埃特羅公司簽訂一份《保證合同》，約定：保證金額為1520萬元，保證方式為連帶清償方式，保證期限為從主合同生效開始至合同失效時止。除信譽擔保外，皮埃特羅公司另有67.5畝土地證和4261.8平方米房產證作抵押。上述兩份合同均由簽訂合同的各方主體及其法定代表人簽名蓋章。合同簽訂次日，建行鄭鐵分行營業部即將1520萬元以轉帳支票方式轉給皮埃特羅公司在該營業部開立的存款戶上。同年10月27日，建行鄭鐵分行營業部扣收皮埃特羅公司原貸款700萬元（該筆貸款尚未到期），并于1996年7月31日又扣收200萬元及1995年10月27日至1996年6月21日的利息1577604元，皮埃特羅公司用上述貸款還其債務239.15萬元。合同到期后，皮埃特羅公司未清償借款債務。建行鄭鐵分行營業部遂于1999年3月10日向河南省高級人民法院提起訴訟，請求判令皮埃特羅公司償還貸款1300萬元及其利息3955548.55元（截止1998年12月20日），并承擔訴訟費用，竹林安特公司對歸還上述還款承擔連帶清償責任。
另查明：1995年3月25日，建行鄭鐵分行營業部與皮埃特羅公司簽訂700萬元的《借款合同》，約定借款期限自1995年3月16日至1996年3月16日，由竹林安特公司擔保，如借款人未按期還貸款本息，竹林安特公司無條件承擔還本付息的責任。竹林安特公司于當日向建行鄭鐵分行營業部出具不可撤銷貸款擔保書，承諾對皮埃特羅公司的借款提供擔保。1995年8月28日，河南銀建投資技術經濟咨詢公司鄭州鐵道分公司對皮埃特羅公司新建高檔織物印染及深加工生產線項目作出評估報告，其內容顯示：該項目93年已購土地67.5畝的無形資產進行抵押，該價值經建行鄭鐵分行評估為1909萬元，按70％計，僅此一項可抵押1300萬元，若加上地上建筑物及設備等，還款能力十分有余。
皮埃特羅公司是鄭州威琳方成實業有限公司與意大利LUMACESRL公司合資建立的中外合資經營企業。1993年7月20日，鄭州會計師事務所為其出具的驗資報告顯示：合同規定的注冊資金為3600萬元，其中，中方出資2620萬元，外方出資140萬美元。現第一期中方匯入現金1000萬元，土地使用權作為資本技入金額為675萬元，合計1675萬元，外方交納設備款100萬美元。上述中外雙方出資均未到位，所涉及的土地為中原區石佛鄉秦莊租賃給皮埃特羅公司的土地，該土地并未被征用。1993年3月，國家工商行政管理局為皮埃特羅公司頒發了企業法人營業執照。1998年4月，該局又為皮埃特羅公司換發了企業法人營業執照。
1998年4月1日，河南省人民政府為皮埃特羅公司頒發了外商投資企業批準書。1999年4月29日，鄭州市公安局高新技術產業開發區分局以皮埃特羅公司董事長劉琳等人涉嫌詐騙建行鄭鐵分行營業部貸款1520萬元為由立案。
河南省高級人民法院認為，建行鄭鐵分行營業部與皮埃特羅公司、竹林安特公司之間的借款、保證合同，系根據國家科委有關文件而簽訂，其內容不違反國家法律法規規定，各方當事人意思表示真實，應為有效。建行鄭鐵分行營業部依約發放了科技項目貸款，皮埃特羅公司也應依約在合同履行期屆滿后將貸款及時償還。建行鄭鐵分行營業部未能審查皮埃特羅公司的資金注冊情況及償還債務的能力，在發放貸款不久即扣收了700萬元款項，用于歸還皮埃特羅公司欠其的款項，其行為雖改變了貸款用途，但在兩次貸款中，竹林安特公司均為保證人，至第二次貸款及扣收原貸款時，其原擔保期間并未超過，且對扣收原貸款情況，竹林安特公司應是明知的，故其仍應在扣收原貸款700萬元范圍內承擔擔保責任。建行鄭鐵分行營業部部分訴請有理，該院予以采納，但其對合同約定的以皮埃特羅公司的土地、房產提供的抵押未能核實并依法辦理登記，最終放棄了物的擔保，對此也未能及時告知保證人，該行為明顯改變了保證人作出保證的條件，從而加重了保證人的保證責任，故竹林安特公司應在建行鄭鐵分行營業部放棄物的擔保的范圍內免除保證責任。至于皮埃特羅公司的法定代表人劉琳等人是否構成犯罪，應由有關司法機關依照法律規定認定處理，并不影響該公司依法所應承擔的民事責任。故竹林安特公司請求將本案移送公安機關處理的抗辯理由不能成立，不予采納。該院根據《中華人民共和國經濟合同法》第六條、第十五條、第四十二條第二款、《中華人民共和國擔保法》第三條、第十八條、第二十八條、最高人民法院《關于在審理經濟糾紛案件中涉及經濟犯罪嫌疑若干問題的規定》第一條、《中華人民共和國民事訴訟法》第二百三十二條之規定，判決：一、皮埃特羅公司償還建行鄭鐵分行營業部1300萬元及利息3955548.55元（暫計至1998年12月20日），逾期利息自1998年12月21日至實際給付之日按中國人民銀行同期貸款利率計付。逾期加倍支付遲延履行期間的債務利息。二、竹林安特公司對上述債務中700萬元及利息承擔連帶清償責任。一審案件受理費95788元，由皮埃特羅公司承擔。
竹林安特公司不服河南省高級人民法院的上述經濟判決，向本院提起上訴稱：皮埃特羅公司是采取虛假出資手段設立，違反法律的禁止性規定，且皮埃特羅公司從1994年之后沒有辦理工商年檢手續，在簽訂借款保證合同時，皮埃特羅公司不具有企業法人資格。國家科委、中國建設銀行科技開發貸款計劃文件是皮埃特羅公司惡意串通，竹林安特公司是在受欺詐的情況下作出的保證，該保證不是其真實的意思表示。原審判決認定借款合同有效是錯誤的。原審判決竹林安特公司對原700萬元借款承擔連帶保證責任違反了“不告不理”原則，超出建行鄭鐵分行營業部的訴請范圍，且建行鄭鐵分行營業部提前扣收原700萬元貸款，改變了貸款用途，加重了竹林安特公司作為保證人的風險和責任。原審判決認定竹林安特公司對提前扣收原貸款“應是明知”，沒有事實依據。皮埃特羅公司在申請貸款時承諾以其67.5畝土地和4261.8平方米的房產作抵押，并在借款合同和保證合同中，均明確約定以其上述土地、房產作抵押，案涉土地使用權抵押擔保合同已經成立，這是竹林安特公司提供信譽擔保的前提。建行鄭鐵分行營業部因沒有核實抵押物的真實狀況、沒有依法辦理抵押物登記手續、沒有向皮埃特羅公司提出實現抵押權的訴訟請求，是一種放棄物的擔保的行為，根據擔保法的有關規定，竹林安特公司應當依法在債權人放棄物的擔保范圍1909萬元內免除保證責任。原審既認定竹林安特公司應在建行鄭鐵分行營業部放棄物的擔保的范圍內免除保證責任，又判令竹林安特公司對已扣收的700萬元承擔保證責任，自相矛盾。故請求撤銷原審判決第二項，免除竹林安特公司的擔保責任。
建行鄭鐵分行營業部答辯稱：涉案的借款合同和保證合同均有效，原審對上述合同效力的認定及以貸還貸并沒有免除擔保人在后一借款中的擔保責任的認定是正確的，應予維持，但對于放棄物的擔保的認定事實不清，定性有錯誤。在上述借款合同中，借款人向建行鄭鐵分行營業部承諾將提供保證人的保證和土地、房產作抵押，但借款人未依約履行其義務，主要是因為借款人對抵押物的土地未繳齊征地費，未辦理土地征用手續，實際上不具有依法抵押的條件。建行鄭鐵分行營業部因借款人的違約來得到抵押權，未辦理抵押登記手續的法律障礙，是建行鄭鐵分行營業部無法控制和克服的。另外，上述合同均未約定土地、房產抵押是擔保人出具保證的條件，保證人承擔的是連帶責任，并不存在原審認定的放棄物的擔保的事實及法律依據。故請求依法糾正原審判決的第二項，判令擔保人連帶清償借款人在第一項中的全部債務及一、二審案件受理費。
皮埃特羅公司答辯稱：本案借款、保證合同均為有效合同，建行鄭鐵分行營業部利用給皮埃特羅公司1520萬元貸款，提前扣收原700萬元貸款確有不當，侵犯了皮埃特羅公司的合法權益，是使該項目不能按期投產的一個重要因素，皮埃特羅公司保留了起訴的權利，但皮埃特羅公司的受損，不能構成竹林安特公司的免責條件，因為竹林安特公司的兩次擔保均為有償擔保，第一次收取了150萬元，第二次約定收取600萬元，但因其法定代表人的變更而未實現。原審判決其承擔責任，是維護法律和國家利益。
本院認為：建行鄭鐵分行營業部與皮埃特羅公司之間的借款合同，是根據中國人民建設銀行、國家科學技術委員會《關于下達1993年度第五批科技開發專項貸款計劃的通知》以及中國人民建設銀行總行河南省分行對建行鄭鐵分行下達的對皮埃特羅公司科技開發專項貸款1520萬元的計劃而簽訂的，是雙方當事人真實意思的表示，應認定其合法有效。竹林安特公司關于原審判決認定借款合同有效是錯誤的上訴理由，缺乏事實根據，本院不予采納。建行鄭鐵分行營業部已依約履行了發放貸款的義務，皮埃特羅公司未依約歸還貸款，已構成違約，應承擔違約責任。本案建行鄭鐵分行營業部起訴的是借款擔保糾紛，皮埃特羅公司是否采取虛假手段設立，以及是否利用合同進行詐騙，不屬本案審理范圍。建行鄭鐵分行營業部在皮埃特羅公司申請1520萬元貸款時，即對其提供的擔保物作出評估，并在借款和保證合同中明確約定：除竹林安特公司的信譽擔保外，皮埃特羅公司另有67.5畝土地和4261.8平方米的房產作抵押，因此，應認定本案所涉土地使用權抵押擔保行為已經成立，但因其未依法辦理抵押登記，違反了《中華人民共和國擔保法》第四十一條的規定，該抵押擔保無效。皮埃特羅公司自始至終對租賃而來的土地未交納征用費，未享有該土地的使用權。建行鄭鐵分行營業部對該土地的使用權尚不屬皮埃特羅公司、不可能辦理抵押登記是明知的。建行鄭鐵分行營業部與皮埃特羅公司未將這一真實情況告知竹林安特公司，致使竹林安特公司在作出保證時合理信賴該抵押擔保的存在。雖然借款及保證合同中未明確約定土地、房產抵押是保證人提供保證的條件，但抵押擔保具有法定的優先權，建行鄭鐵分行營業部應當知道竹林安特公司依法應是在抵押擔保范圍以外承擔責任。建行鄭鐵分行營業部接受皮埃特羅公司提供的土地抵押，卻又消極地不作為，致使該抵押擔保無效，改變了保證人作出保證的條件，加重了保證人的責任負擔。鑒于建行鄭鐵分行營業部在貸出新貸款1520萬元后不久，即扣收了原貸款700萬元，該扣收行為已消滅了原貸款700萬元，竹林安特公司對此的保證責任也隨之消滅。原審判決竹林安特公哥對原貸700萬元承擔保證責任不當，應予糾正。竹林安特公司關于其應當免除責任的上訴理由成立，本院予以支持。本院根據《中華人民共和國民法通則》第五十八條、《中華人民共和國擔保法》第二十四條、第三十條及第四十一條、《中華人民共和國民事訴訟法》第一百五十三條第一款第（一）、（二）項之規定，判決如下：
一、維持河南省高級人民法院（1999）豫經初字第38號經濟判決主文第一項及一審案件受理費部分。
二、撤銷河南省高級人民法院（1999）豫經初字第38號經濟判決主文第二項。
